Was ist KYC
2024-09-01
KYC (wissen, dass Ihr Kunde) ein wichtiger Prozess ist, der von Banken und Finanzinstituten verwendet wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen.Der Hauptzweck ist es, Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.Banken können die wahre Identität von Kunden sicherstellen und ihr Transaktionsverhalten verstehen und die Risiko- und Compliance -Anforderungen effektiv verwalten.
Warum führt der Austausch von RWAEX KYC -Überprüfung durch?
RWAEX hat eine hohe Priorität für die Risikokontrolle und das Compliance-Management, die die Kernfundamente des Betriebs der Plattform und einen wichtigen Wert für seine langfristige Entwicklung darstellen.Durch strenge Konformitätsmaßnahmen und Risikokontrollstrategien setzt sich RWA Exchange dafür ein, den Benutzern ein sicheres und zuverlässiges Handelsumfeld zu bieten, um sicherzustellen, dass jede Transaktion den internationalen und lokalen Gesetzen und Vorschriften entspricht und damit die Interessen aller Benutzer schützt.
Sie müssen sich beim Aufladen und Abheben von Geld über Bankkanäle einer KYC -Überprüfung unterziehen.
RWA Exchange erinnert Sie erinnert Sie
- Chinesische Identitätsdokumente des chinesischen Festlandes (ID -Karten, Pässe usw.) können die KYC -Überprüfung nicht bestehen.
- US -Identitätsdokumente (Pässe, Fahrerlizenzen usw.) können die KYC -Überprüfung nicht bestehen.
Erfahren Sie mehr darüber, wie RWA Exchange KYC -Überprüfung durchführt und welche Informationen in KYC gesammelt werden?
Informationssammlung
Sammeln Sie persönliche Informationen von Kunden wie Name, Adresse, Kontaktdaten usw.
Erhalten Sie Identitätsprüfungsdokumente wie ID -Karten, Pässe, Führerscheine usw.
Identitätsprüfung
Identitätsprüfung Überprüfen Sie die vom Kunden bereitgestellten Identitätsinformationen, verwenden Sie staatliche Datenbanken oder Verifizierungsdienste von Drittanbietern, um die Echtheit der Identität des Kunden zu bestätigen
Hintergrunduntersuchung
Führen Sie Hintergrundprüfungen zu Kunden durch, einschließlich Kreditgeschichte, finanzieller Status usw.
Überprüfen Sie, ob sich der Kunde auf einer Sanktionsliste oder einer schwarzen Liste befindet
Risikobewertung
Bewerten Sie das Risiko des Kunden anhand des Hintergrund- und Transaktionsverhaltens
Identifizieren Sie Kunden mit hohem Risiko und führen Sie weitere Bewertungen durch
Kundenklassifizierung
Klassifizieren Sie die Kunden als niedrig, mittelgroß oder hohe Risiko, basierend auf den Risikobewertungsergebnissen implementieren eine erweiterte Überwachung und Sorgfaltspflicht für Kunden mit hohem Risiko.
Wenn die Einhaltung nicht erreicht werden kann, wird die Bank Mittel einfrieren und darauf warten, dass der Kunde einen relevanten Compliance -Beweis einreicht
Konformitätsprüfung
Stellen Sie sicher, dass die Kunden die Richtlinien zur Finanzierung der Terrorismusfinanzierung (AML) und der Richtlinien für die Finanzierung der Terrorismusbekämpfung (CFT) einhalten
Überprüfen Sie, ob der Kunde an rechtlichen oder regulatorischen Fragen beteiligt ist
Wenn die Einhaltung nicht erreicht werden kann, wird die Bank Mittel einfrieren und darauf warten, dass der Kunde einen relevanten Compliance -Beweis einreicht
Genehmigung und Posting
Der Austausch zeichnet die Daten des Kunden und in den Feedback -Daten der RWAEX -App auf dem Kundenkonto fest
Kontinuierliche Überwachung
Überwachen Sie regelmäßig das Verhalten und den Risikostatus des Kunden Transaktionen
Führen Sie regelmäßige KYC -Updates durch, um die Richtigkeit und Vollständigkeit von Kundeninformationen sicherzustellen
