O que é KYC
2024-09-01
O KYC (Know Your Client) é um processo importante usado pelos bancos e instituições financeiras para verificar a identidade de seus clientes.Seu principal objetivo é evitar lavagem de dinheiro, fraude, financiamento terrorista e outras atividades ilegais.Os bancos podem garantir a verdadeira identidade dos clientes e entender seu comportamento de transação, gerenciando efetivamente os requisitos de risco e conformidade.
Por que a RWA Exchange conduz a verificação do KYC?
A RWAEX apresenta uma alta prioridade no controle de riscos e gerenciamento de conformidade, que são os fundamentos principais das operações da plataforma e um valor importante para o seu desenvolvimento a longo prazo.Por meio de medidas estritas de conformidade e estratégias de controle de risco, a RWA Exchange está comprometida em fornecer aos usuários um ambiente de negociação seguro e confiável, garantindo que todas as transações cumpram as leis e regulamentos internacionais e locais, protegendo assim os interesses de todos os usuários.
Você precisa se submeter à verificação da KYC ao recarregar e retirar dinheiro através de canais bancários.
RWA Exchange lembra você
- Documentos de identidade do continente chineses (cartões de identificação, passaportes, etc.) não podem passar na revisão da KYC;
- Documentos de identidade dos EUA (passaportes, licenças de motorista etc.) não podem passar na revisão da KYC;
Saiba mais sobre como a RWA Exchange conduz a verificação da KYC e quais informações são coletadas no KYC?
Coleta de informações
Colete informações pessoais de clientes, como nome, endereço, detalhes de contato, etc.
Obtenha documentos de verificação de identidade, como cartões de identificação, passaportes, licenças de motorista, etc.
Verificação de identidade
Verificação de identidade Verifique as informações de identidade fornecidas pelo cliente, use bancos de dados do governo ou serviços de verificação de terceiros para confirmar a autenticidade da identidade do cliente
Investigação de Antecedentes
Realize verificações de antecedentes nos clientes, incluindo histórico de crédito, status financeiro, etc.
Verifique se o cliente está em uma lista de sanções ou na lista negra
Avaliação de risco
Avalie o nível de risco do cliente com base em seus antecedentes e comportamento da transação
Identifique clientes de alto risco e conduza mais análises
Classificação do cliente
Classifique os clientes como baixo, médio ou de alto risco, com base nos resultados da avaliação de risco, implementam o monitoramento aprimorado e a due diligence para clientes de alto risco.
Se a conformidade não puder ser alcançada, o banco congelará fundos e aguardará o cliente enviar à prova de conformidade relevante
Verificação de conformidade
Certifique-se de que os clientes cumpram as políticas de financiamento à lavagem de dinheiro (AML) e de combate ao terrorismo (CFT)
Verifique se o cliente está envolvido em quaisquer problemas legais ou regulatórios
Se a conformidade não puder ser alcançada, o banco congelará fundos e aguardará o cliente enviar à prova de conformidade relevante
Aprovação e publicação
O Exchange registra os dados do cliente e nos dados de feedback do aplicativo RWAEX na conta do cliente
Monitoramento contínuo
Monitorar regularmente o comportamento da transação do cliente e o status de risco
Realize atualizações regulares do KYC para garantir a precisão e a integridade das informações do cliente
