KYC는 무엇입니까?
2024-09-01
KYC (고객을 알고)는 은행 및 금융 기관이 고객의 신원을 확인하기 위해 사용하는 중요한 프로세스입니다.주요 목적은 자금 세탁, 사기, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동을 방지하는 것입니다.은행은 고객의 진정한 신원을 보장하고 거래 행동을 이해하여 위험 및 규정 준수 요구 사항을 효과적으로 관리 할 수 있습니다.
RWA Exchange가 KYC 검증을 수행하는 이유는 무엇입니까?
RWAEX는 플랫폼 운영의 핵심 기초이자 장기 개발의 중요한 가치 인 위험 관리 및 규정 준수 관리에 우선 순위가 높습니다.RWA Exchange는 엄격한 준수 조치 및 위험 관리 전략을 통해 사용자에게 안전하고 신뢰할 수있는 거래 환경을 제공하여 모든 거래가 국제 및 현지 법률 및 규정을 준수하여 모든 사용자의 이익을 보호 할 수 있도록 노력하고 있습니다.
은행 채널을 통해 재충전하고 돈을 인출 할 때 KYC 확인을 받아야합니다.
RWA Exchange가 당신을 상기시킵니다
- 중국 본토 신원 문서 (ID 카드, 여권 등)는 KYC 검토를 통과 할 수 없습니다.
- 미국 신원 문서 (여권, 운전 면허증 등)는 KYC 검토를 통과 할 수 없습니다.
RWA Exchange가 KYC 검증을 수행하는 방법과 KYC에서 어떤 정보를 수집하는지 자세히 알아보십시오.
정보 수집
이름, 주소, 연락처 세부 정보 등과 같은 고객으로부터 개인 정보를 수집하십시오.
ID 카드, 여권, 운전 면허증 등과 같은 신원 확인 서류를 얻으십시오.
신원 확인
신원 확인 고객이 제공 한 신원 정보를 확인하고 정부 데이터베이스 또는 타사 검증 서비스를 사용하여 고객의 신원의 진위를 확인합니다.
배경 조사
신용 기록, 재무 상태 등을 포함하여 고객에 대한 신원 확인을 수행하십시오.
고객이 제재 목록 또는 블랙리스트에 있는지 확인하십시오.
위험 평가
배경 및 거래 행동에 따라 고객의 위험 수준 평가
고위험 고객을 식별하고 추가 검토를 수행하십시오
고객 분류
위험 평가 결과에 따라 고객을 낮음, 중간 또는 고위험으로 분류하면 고위험 고객에게 향상된 모니터링 및 실사를 구현합니다.
규정 준수를 달성 할 수없는 경우 은행은 자금을 동결하고 고객이 관련 준수 증명을 제출할 때까지 기다립니다.
준수 점검
고객이 자금 세탁 방지 (AML) 및 CFT (Counter-Terrorism Financing) 정책을 준수하는지 확인하십시오.
고객이 법적 또는 규제 문제에 관여하는지 확인하십시오.
규정 준수를 달성 할 수없는 경우 은행은 자금을 동결하고 고객이 관련 준수 증명을 제출할 때까지 기다립니다.
승인 및 게시
Exchange는 고객의 데이터를 기록하고 고객 계정에 대한 RWAEX 앱 피드백 데이터를 기록합니다.
지속적인 모니터링
고객 거래 동작 및 위험 상태를 정기적으로 모니터링하십시오
고객 정보의 정확성과 완전성을 보장하기 위해 정기적 인 KYC 업데이트를 수행하십시오.
