KYC ni nini
2024-09-01
KYC (Jua Mteja wako) ni mchakato muhimu unaotumiwa na benki na taasisi za kifedha ili kuhakikisha utambulisho wa wateja wao.Kusudi lake kuu ni kuzuia utapeli wa pesa, udanganyifu, ufadhili wa kigaidi, na shughuli zingine haramu.Benki zinaweza kuhakikisha utambulisho wa kweli wa wateja na kuelewa tabia yao ya ununuzi, kusimamia vyema mahitaji ya hatari na kufuata.
Je! Kwa nini ubadilishaji wa RWA hufanya uthibitisho wa KYC?
RWAEX inaweka kipaumbele cha juu juu ya udhibiti wa hatari na usimamizi wa kufuata, ambayo ndio misingi ya msingi ya shughuli za jukwaa na dhamana muhimu kwa maendeleo yake ya muda mrefu.Kupitia hatua kali za kufuata na mikakati ya kudhibiti hatari, Uuzaji wa RWA umeazimia kuwapa watumiaji mazingira salama na ya kuaminika ya biashara, kuhakikisha kuwa kila shughuli inakubaliana na sheria na kanuni za kimataifa na za mitaa, na hivyo kulinda masilahi ya watumiaji wote.
Unahitaji kupitia uthibitisho wa KYC wakati wa kuunda tena na kuondoa pesa kupitia njia za benki.
Kubadilishana kwa RWA kunakukumbusha
- Hati za kitambulisho cha Bara la China (kadi za kitambulisho, pasipoti, nk) haziwezi kupitisha ukaguzi wa KYC;
- Hati za kitambulisho cha Amerika (pasipoti, leseni za dereva, nk) haziwezi kupitisha ukaguzi wa KYC;
Jifunze zaidi juu ya jinsi Exchange ya RWA inavyofanya uthibitisho wa KYC na ni habari gani inayokusanywa katika KYC?
Mkusanyiko wa Habari
Kusanya habari za kibinafsi kutoka kwa wateja, kama vile jina, anwani, maelezo ya mawasiliano, nk.
Pata hati za uthibitisho wa kitambulisho, kama vile kadi za kitambulisho, pasipoti, leseni za dereva, nk.
Uthibitishaji wa kitambulisho
Uthibitishaji wa kitambulisho Thibitisha habari ya kitambulisho iliyotolewa na Mteja, tumia hifadhidata za serikali au huduma za uthibitisho wa mtu mwingine ili kudhibitisha uhalisi wa kitambulisho cha mteja
Uchunguzi wa asili
Fanya ukaguzi wa nyuma kwa wateja, pamoja na historia ya mkopo, hali ya kifedha, nk.
Angalia ikiwa mteja yuko kwenye orodha ya vikwazo au orodha nyeusi
Tathmini ya hatari
Tathmini kiwango cha hatari cha mteja kulingana na hali yao ya nyuma na tabia ya manunuzi
Tambua wateja walio katika hatari kubwa na ufanye hakiki zaidi
Uainishaji wa Wateja
Anzisha wateja kama hatari ya chini, ya kati, au hatari kubwa kulingana na matokeo ya tathmini ya hatari hutumia ufuatiliaji ulioimarishwa na bidii inayofaa kwa wateja walio katika hatari kubwa.
Ikiwa kufuata hakuwezi kufikiwa, benki itafungia fedha na subiri mteja awasilishe uthibitisho unaofaa wa kufuata
Kuangalia kwa kufuata
Hakikisha kuwa wateja wanazingatia utapeli wa pesa (AML) na sera za ugaidi (CFT) (CFT) (CFT) (CFT) (CFT) (CFT) (CFT)
Angalia ikiwa Mteja anahusika katika maswala yoyote ya kisheria au ya kisheria
Ikiwa kufuata hakuwezi kufikiwa, benki itafungia fedha na subiri mteja awasilishe uthibitisho unaofaa wa kufuata
Idhini na kutuma
Kubadilishana rekodi ya data ya mteja na katika data ya maoni ya programu ya RWAEX kwenye akaunti ya mteja
Ufuatiliaji unaoendelea
Fuatilia tabia ya ununuzi wa wateja mara kwa mara na hali ya hatari
Fanya sasisho za kawaida za KYC ili kuhakikisha usahihi na ukamilifu wa habari ya wateja
