Qu'est-ce que KYC
2024-09-01
KYC (Know Your Client) est un processus important utilisé par les banques et les institutions financières pour vérifier l'identité de leurs clients.Son objectif principal est d'empêcher le blanchiment d'argent, la fraude, le financement terroriste et d'autres activités illégales.Les banques peuvent assurer la véritable identité des clients et comprendre leur comportement de transaction, gérant efficacement les exigences des risques et de la conformité.
Pourquoi l'échange RWAEX effectue-t-il une vérification KYC?
RWAEX accorde une priorité élevée au contrôle des risques et à la gestion de la conformité, qui sont les fondations de base des opérations de la plate-forme et une valeur importante pour son développement à long terme.Grâce à des mesures de conformité strictes et à des stratégies de contrôle des risques, RWA Exchange s'engage à fournir aux utilisateurs un environnement commercial sûr et fiable, garantissant que chaque transaction est conforme aux lois et réglementations internationales et locales, protégeant ainsi les intérêts de tous les utilisateurs.
Vous devez subir une vérification KYC lors de la recharge et du retrait de l'argent via les canaux bancaires.
RWA Exchange vous rappelle
- Les documents d'identité du continent chinois (cartes d'identité, passeports, etc.) ne peuvent pas passer l'examen KYC;
- Les documents d'identité américains (passeports, permis de conduire, etc.) ne peuvent pas passer l'examen KYC;
En savoir plus sur la façon dont l'échange RWAEX effectue une vérification KYC et quelles informations sont collectées dans KYC?
Collection d'informations
Recueillir des informations personnelles auprès des clients, tels que le nom, l'adresse, les coordonnées, etc.
Obtenez des documents de vérification d'identité, tels que les cartes d'identité, les passeports, les permis de conduire, etc.
Vérification de l'identité
Vérification de l'identité Vérifiez les informations d'identité fournies par le client, utilisez des bases de données gouvernementales ou des services de vérification tiers pour confirmer l'authenticité de l'identité du client
Enquête de fond
Effectuer des vérifications des antécédents sur les clients, y compris l'historique de crédit, la situation financière, etc.
Vérifiez si le client est sur une liste de sanctions ou une liste noire
L'évaluation des risques
Évaluez le niveau de risque du client en fonction de son comportement et de son comportement de transaction
Identifier les clients à haut risque et effectuer d'autres avis
Classification des clients
Classifier les clients comme un risque faible, moyen ou élevé en fonction des résultats de l'évaluation des risques mettant en œuvre une surveillance améliorée et une diligence raisonnable pour les clients à haut risque.
Si la conformité ne peut pas être obtenue, la banque gèlera les fonds et attendra que le client soumette une preuve de conformité pertinente
Vérification de la conformité
Assurez-vous que les clients se conforment aux politiques de financement anti-blanchiment (LMA) et de financement du terrorisme (CFT)
Vérifiez si le client est impliqué dans des problèmes juridiques ou réglementaires
Si la conformité ne peut pas être obtenue, la banque gèlera les fonds et attendra que le client soumette une preuve de conformité pertinente
Approbation et affichage
L'échange enregistre les données du client et dans les données de rétroaction de l'application RWAEX sur le compte du client
Surveillance continue
Surveiller régulièrement le comportement des transactions client et l'état des risques
Effectuer des mises à jour KYC régulières pour assurer l'exactitude et l'exhaustivité des informations des clients
