KYCとは何ですか
2024-09-01
KYC（顧客を知る）は、顧客の身元を確認するために銀行や金融機関が使用する重要なプロセスです。その主な目的は、マネーロンダリング、詐欺、テロの資金調達、その他の違法行為を防ぐことです。銀行は、顧客の真のアイデンティティを確保し、取引行動を理解し、リスクとコンプライアンスの要件を効果的に管理することができます。
RWA ExchangeがKYC検証を実施するのはなぜですか？
RWAEXは、リスク制御とコンプライアンス管理に最優先事項を設けています。これは、プラットフォームの操作の中心的な基盤であり、その長期開発の重要な価値です。RWA Exchangeは、厳格なコンプライアンス対策とリスク管理戦略を通じて、ユーザーに安全で信頼できる取引環境を提供し、すべての取引が国際的および地方の法律や規制に準拠し、それによってすべてのユーザーの利益を保護することに取り組んでいます。
銀行チャネルを介して充電してお金を撤回するときは、KYC検証を受ける必要があります。
RWA Exchangeはあなたに思い出させます
- 中国本土のアイデンティティ文書（IDカード、パスポートなど）はKYCレビューに合格できません。
- 米国の身元書類（パスポート、運転免許証など）はKYCレビューに合格できません。
RWA ExchangeがKYCの検証をどのように実施するか、およびKYCでどのような情報が収集されているかについて詳しく知りますか？
情報収集
名前、住所、連絡先の詳細など、顧客から個人情報を収集します。
IDカード、パスポート、運転免許証などのID検証文書を取得します。
ID検証
ID検証顧客が提供するID情報を確認し、政府のデータベースまたはサードパーティ検証サービスを使用して、顧客の身元の信頼性を確認します
背景調査
クレジット履歴、財務状況などを含む顧客のバックグラウンドチェックを実施します。
顧客が制裁リストまたはブラックリストに載っているかどうかを確認します
リスクアセスメント
顧客のバックグラウンドと取引行動に基づいて顧客のリスクレベルを評価する
リスクの高い顧客を特定し、さらなるレビューを実施します
顧客分類
リスク評価の結果に基づいて、顧客を低、中、または高リスクとして分類し、高リスクの顧客の監視とデューデリジェンスの強化を実装します。
コンプライアンスを達成できない場合、銀行は資金を凍結し、顧客が関連するコンプライアンス証明を提出するのを待ちます
コンプライアンスチェック
顧客がマネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）およびテロ対策資金調達（CFT）ポリシーに準拠していることを確認してください
顧客が法的または規制上の問題に関与しているかどうかを確認します
コンプライアンスを達成できない場合、銀行は資金を凍結し、顧客が関連するコンプライアンス証明を提出するのを待ちます
承認と投稿
Exchangeは、顧客のデータとRWAEXアプリのフィードバックデータを顧客のアカウントに記録します
継続的な監視
顧客のトランザクションの動作とリスクステータスを定期的に監視します
定期的なKYCの更新を実施して、顧客情報の正確性と完全性を確保する
