什么是KYC
2024-09-01
KYC（Know Your Customer）是银行和金融机构用于验证其客户身份的重要流程。其主要目的是防止洗钱、诈骗、恐怖主义融资以及其他非法活动。通过KYC，银行能够确保客户的真实身份，并了解他们的交易行为，从而有效管理风险和合规要求。
RWA Exchange为什么要进行KYC验证？
RWAEX高度重视风险控制与合规管理，这是平台运营的核心底线，也是其长期发展的重要价值观。通过严格的合规措施和风控策略，RWA Exchange致力于为用户提供安全可靠的交易环境，确保每一笔交易都符合国际及当地的法律法规，从而保障所有用户的利益。
您在通过银行渠道充值和提现时需要进行KYC认证
RWA Exchange 提示您
- 中国大陆身份证明文件（身份证、护照等）无法通过KYC审核；
- 美国身份证明文件（护照、驾照等）无法通过KYC审核；
详细了解，RWA Exchange如何进行KYC验证以及KYC收集哪些信息？
信息收集
收集客户的个人信息，如姓名、地址、联系方式等
获取身份验证文件，如身份证、护照、驾照等
身份验证
核实客户提供的身份信息，使用政府数据库或第三方验证服务确认客户身份的真实性
背景调查
对客户进行背景调查，包括信用历史、财务状况等
检查客户是否在制裁名单或黑名单中
风险评估
根据客户的背景和交易行为评估其风险等级
识别高风险客户并进行进一步审查
客户分类
根据风险评估结果，将客户分类为低、中、高风险,对高风险客户实施加强监控和尽职调查
如果无法合规，银行将冻结资金，并等待客户提交相关合规证明
合规检查
确保客户符合反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）政策
检查客户是否涉及任何法律或监管问题
如果无法合规，银行将冻结资金，并等待客户提交相关合规证明
批准和上账
交易所记录客户的数据，并在RWAEX APP中反馈数据到客户的账户
持续监控
定期监控客户的交易行为和风险状况
进行定期的KYC更新，确保客户信息的准确性和完整性
