什麼是KYC
2024-09-01
KYC（Know Your Customer）是銀行和金融機構用於驗證其客戶身份的重要流程。其主要目的是防止洗錢、詐騙、恐怖主義融資以及其他非法活動。通過KYC，銀行能夠確保客戶的真實身份，並了解他們的交易行為，從而有效管理風險和合規要求。
RWA Exchange為什麼要進行KYC驗證？
RWAEX高度重視風險控制與合規管理，這是平台運營的核心底線，也是其長期發展的重要價值觀。通過嚴格的合規措施和風控策略，RWA Exchange致力於為用戶提供安全可靠的交易環境，確保每一筆交易都符合國際及當地的法律法規，從而保障所有用戶的利益。
您在通過銀行渠道充值和提現時需要進行KYC認證
RWA Exchange 提示您
- 中國大陸身份證明文件（身份證、護照等）無法通過KYC審核；
- 美國身份證明文件（護照、駕照等）無法通過KYC審核；
詳細了解，RWA Exchange如何進行KYC驗證以及KYC收集哪些信息？
信息收集
收集客戶的個人信息，如姓名、地址、聯繫方式等
獲取身份驗證文件，如身份證、護照、駕照等
身份驗證
核實客戶提供的身份信息，使用政府數據庫或第三方驗證服務確認客戶身份的真實性
背景調查
對客戶進行背景調查，包括信用歷史、財務狀況等
檢查客戶是否在制裁名單或黑名單中
風險評估
根據客戶的背景和交易行為評估其風險等級
識別高風險客戶並進行進一步審查
客戶分類
根據風險評估結果，將客戶分類為低、中、高風險,對高風險客戶實施加強監控和盡職調查
如果無法合規，銀行將凍結資金，並等待客戶提交相關合規證明
合規檢查
確保客戶符合反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）政策
檢查客戶是否涉及任何法律或監管問題
如果無法合規，銀行將凍結資金，並等待客戶提交相關合規證明
批准和上賬
交易所記錄客戶的數據，並在RWAEX APP中反饋數據到客戶的賬戶
持續監控
定期監控客戶的交易行為和風險狀況
進行定期的KYC更新，確保客戶信息的準確性和完整性
