Que es kyc
2024-09-01
KYC (conoce a su cliente) es un proceso importante utilizado por los bancos e instituciones financieras para verificar la identidad de sus clientes.Su objetivo principal es evitar el lavado de dinero, el fraude, el financiamiento terrorista y otras actividades ilegales.Los bancos pueden garantizar la verdadera identidad de los clientes y comprender su comportamiento de transacción, gestionando efectivamente los requisitos de riesgo y cumplimiento.
¿Por qué RWAEX intercambia la verificación KYC?
RWAEX otorga una alta prioridad al control de riesgos y la gestión de cumplimiento, que son los fundamentos centrales de las operaciones de la plataforma y un valor importante para su desarrollo a largo plazo.A través de estrictas medidas de cumplimiento y estrategias de control de riesgos, RWA Exchange se compromete a proporcionar a los usuarios un entorno comercial seguro y confiable, asegurando que cada transacción cumpla con las leyes y regulaciones internacionales y locales, protegiendo así los intereses de todos los usuarios.
Debe someterse a una verificación de KYC al recargar y retirar dinero a través de los canales bancarios.
RWA Exchange te recuerda
- Los documentos chinos de identidad continental (tarjetas de identificación, pasaportes, etc.) no pueden aprobar la revisión de KYC;
- Los documentos de identidad de EE. UU. (Pasaportes, licencias de conducir, etc.) no pueden aprobar la revisión de KYC;
Obtenga más información sobre cómo RWA Exchange realiza la verificación de KYC y qué información se recopila en KYC.
Recopilación de información
Recopile información personal de clientes, como nombre, dirección, datos de contacto, etc.
Obtenga documentos de verificación de identidad, como tarjetas de identificación, pasaportes, licencias de conducir, etc.
Verificación de identidad
Verificación de identidad Verifique la información de identidad proporcionada por el cliente, use bases de datos gubernamentales o servicios de verificación de terceros para confirmar la autenticidad de la identidad del cliente
Investigación de antecedentes
Realizar verificaciones de antecedentes sobre los clientes, incluido el historial crediticio, el estado financiero, etc.
Compruebe si el cliente está en una lista de sanciones o una lista negra
Evaluación de riesgos
Evaluar el nivel de riesgo del cliente en función de sus antecedentes y comportamiento de transacción
Identificar clientes de alto riesgo y realizar más revisiones
Clasificación del cliente
Clasifique a los clientes como un riesgo bajo, medio o alto en función de los resultados de la evaluación de riesgos implementan un monitoreo mejorado y la debida diligencia para clientes de alto riesgo.
Si no se puede lograr el cumplimiento, el banco congelará los fondos y esperará a que el cliente envíe una prueba de cumplimiento relevante
Comprobación de cumplimiento
Asegúrese de que los clientes cumplan con las políticas de financiamiento anti-lavado de dinero (AML) y financiamiento antiterrorista (CFT)
Verifique si el cliente está involucrado en problemas legales o regulatorios
Si no se puede lograr el cumplimiento, el banco congelará los fondos y esperará a que el cliente envíe una prueba de cumplimiento relevante
Aprobación y publicación
El intercambio registra los datos del cliente y en los datos de comentarios de la aplicación RWAEX en la cuenta del cliente
Monitoreo continuo
Monitorear regularmente el comportamiento de la transacción del cliente y el estado de riesgo
Realice actualizaciones regulares de KYC para garantizar la precisión e integridad de la información del cliente
